Pourquoi considérer le financement participatif pour financer votre projet ? Quels sont les différents types de financement participatif disponibles ? Quels sont les avantages et inconvénients à l’utilisation d’une plateforme de crowdfunding ? Comment bien choisir sa plateforme et son montant de financement ? Autant de questions auxquelles nous allons répondre dans cet article. Nous vous proposons une plongée profonde dans l’univers du financement participatif, avec des astuces pratiques, des stratégies efficaces et quelques secrets bien gardés ! Prêt à relever le défi?
Pourquoi considérer le financement participatif pour financer votre projet ? Quels sont les différents types de financement participatif disponibles ? Quels sont les avantages et inconvénients à l’utilisation d’une plateforme de crowdfunding ? Comment bien choisir sa plateforme et son montant de financement ? Autant de questions auxquelles nous allons répondre dans cet article. Nous vous proposons une plongée profonde dans l’univers du financement participatif, avec des astuces pratiques, des stratégies efficaces et quelques secrets bien gardés ! Prêt à relever le défi?
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Le boom du financement participatif en France
Le financement participatif, ou crowdfunding, est un moyen innovant pour les entreprises à la recherche de fonds autres que bancaires. Il s’agit d’un dispositif de financement qui utilise des plateformes en ligne pour mettre en relation des individus à la recherche de financements avec des investisseurs prêts à contribuer.
Les solutions proposées peuvent prendre diverses formes telles que le don, le prêt et l’investissement.
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En France, les principales plateformes de financement participatif sont KissKissBankbank, Babyloan, Ulule et MyMajorCompany. Ces sites ont vu une croissance spectaculaire depuis leur création et offrent aux entrepreneurs une alternative au financement traditionnel.
La Commission européenne a également noté que le marché du crowdfunding est sur une pente ascendante en Europe ; selon sa dernière étude, l’activité de crowdfunding a augmenté de 65 % entre 2015 et 2016.
Les différentes formes de crowdfunding : don, prêt et investissement
Le crowdfunding peut être divisé en trois catégories principales : le don (ou crowdfunding philanthropique), le prêt (ou crowdlending) et l’investissement (crowdfunding ou equity). Dans le cadre du don, les investisseurs fournissent des fonds sans attendre de retour financier direct.
Le crowdlending fonctionne comme un prêt bancaire classique pour financer des projets spécifiques qui seront remboursés à terme par l’emprunteur. Enfin, le crowdfunding « Equity » offre aux investisseurs la possibilité d’acquérir des titres (actions ou obligations) qui confèrent des droits de vote aux assemblées générales des sociétés.
Les plateformes de financement participatif les plus populaires en France
Les plateformes françaises leaders du marché sont KissKissBankbank, Babyloan, Ulule et MyMajorCompany qui représentent chacune 20% du marché du financement participatif en France. Elles réunissent non seulement les porteurs de projet et les contributeurs, mais aussi les producteurs audiovisuels, artistiques et culturels souhaitant accroître leur visibilité.
La croissance du marché du financement participatif en Europe
La Commission européenne a constaté que le marché européen du financement participatif affichait une forte croissance entre 2015 et 2016, passant de 2 milliards d’euros à 3,2 milliards d’euros. L’Espagne est le principal contributeur à cette croissance (+144%), suivie par la Suède (+112%) et la France (+90%).
La moyenne des sommes investies par contrat a également augmenté, les montants moyens par prêt passant de 28 000 € à 33 000 € en un an. Ces chiffres démontrent que les plateformes de financement participatif sont une solution de plus en plus accessible aux entreprises et aux entrepreneurs.
Les alternatives au financement participatif traditionnel
Le financement participatif est une solution très adaptée pour les petites entreprises qui cherchent des fonds en dehors du circuit financier traditionnel, mais n’est pas le seul outil disponible. Il existe de nombreuses alternatives innovantes pour aider les startups à assurer leur croissance tout en bénéficiant d’une gestion rigoureuse et responsable.
Les services financiers européens innovants
Les projets qui recherchent des fonds dépassant le cadre du crowdfunding peuvent trouver des solutions alternatives grâce aux services financiers européens innovants tels que le financement par prévoyance professionnelle (PPF), le prêt-relais, la dette subordonnée et l’investissement direct. Ces solutions sont axées sur la protection des investisseurs potentiels et offrent aux entreprises une source stable de capitaux propres ou de fonds supplémentaires pour financer la croissance.
Le rôle des fonds d’investissement et autres prestataires dans le financement de projets
Lorsque les entreprises cherchent à lever des fonds importants, elles peuvent se tourner vers des organismes spécialisés tels que les fonds d’investissement ou les Business Angels. Les Fondsd’Investissements Spécialistes (FIS) sont spécifiquement conçus pour accompagner les PME innovantes qui cherchent à accélérer leur croissance grâce à une combinaison d’instruments classiques comme des apports en capital ou des prêts commerciaux.
Les types de projets adaptés au financement participatif et aux alternatives
Tous les types de projets peuvent être financés par crowdfunding – cependant, certains types d’initiatives sont considérés comme trop risqués par la plupart des plateformes. En revanche, certaines formes alternatives telles que l’investissement direct ne limitent pas les secteurs pouvant bénéficier d’un tel soutien : industrie, produits alimentaires, biotechnologie ou encore ingénierie logicielle.
Le statut juridique des plateformes de crowdfunding en France
Les plateformes peuvent soit être établies sous forme de société commerciale ou spécialisée (SAS), soit opter pour une entreprise individuelle à responsabilité limitée (EURL) pour mener leurs activités en France. En outre, ces plateformes doivent obtenir une autorisation préalable de l’ACPR avant toute exploitation.
Les conditions pour obtenir l’agrément en tant que prestataire de services de financement participatif
Pour obtenir un agrément auprès de l’ACPR, les prestataires doivent être organisés selon la forme juridique mentionnée ci-dessus et remplir les critères suivants : garantir une transparence suffisante relative à la gestion du projet financé, fournir des informationscomplètes sur le produit proposé au public, disposer d’un système adéquat permettant le traitement des plaintes et soutenir le financement participatif à long terme.
Les règles de transparence et d’information pour protéger le public investisseur
Lorsque vous soumettez votre projet à une plateforme, vous acceptez en principe les conditions générales imposées par cette plateforme et vous vous engagez à fournir des informations complètes sur votre projet. Ces informations sont destinées à protéger les intérêts des contributeurs en leur permettant d’avoir une bonne compréhension du risque associé au projet financé.
Elles comprennent généralement des informations telles que la nature du projet, le budget requis, le montant demandé aux contributeurs et la durée estimative du projet.
